Estafas piramidales y fraudes tipo esquema Ponzi. El caso de Safemoon = Pyramid schemes and Ponzi scheme frauds. The Safemoon case

Abstract

Este trabajo aborda el controvertido mundo del fraude empresarial desde la óptica de las estafas piramidales y los esquemas Ponzi. También se ocupa de los problemas que plantean las empresas multinivel. Para ello, en primer lugar, se plantea un marco teórico en el que se trata de distinguir y caracterizar los esquemas piramidales clásicos y las estafas Ponzi. Ambos son esquemas en sistema piramidal, la diferencia está en que en los esquemas Ponzi los participantes no se benefician explícitamente de la entrada de nuevos participantes. Acerca de las empresas multinivel, se muestra que en numerosas ocasiones se tiende a descartar sus ofertas debido a su estructura organizacional. En segundo lugar, se toma un posible caso de estafa piramidal, en el ámbito de los criptoactivos: SafeMoon. SafeMoon es una moneda digital que funciona sin la necesidad de una autoridad central. El trabajo concluye que existe un perfil de estafador definido, que puede estar presente en cualquier compañía y que el engaño es muy efectivo debido, entre otros aspectos, a las constantes innovaciones tecnológicas que, para muchos pueden resultar abrumadoras provocando que se facilite caer en un fraude de este tipo.